Корпоративный сегмент
В основу политики Банка заложены принципы долгосрочного партнерства, взаимовыгодного сотрудничества и индивидуального подхода к каждому клиенту
Банк предоставляет полный спектр высокотехнологичных финансовых продуктов и услуг в области кредитования, гарантийных операций, предлагает традиционные формы торгового финансирования, а также финансирование под гарантии Российского агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций. Банк предлагает предприятиям-партнерам такие сложные продукты, как синдицированное кредитование, облигационные займы, вексельное кредитование.
Для предложения и продвижения среди своих клиентов мер поддержки государственных институтов развития Банк имеет необходимые статусы.
- Банк является партнером Фонда развития промышленности, в том числе:
- имеет статус расчетного банка фонда (зачисление и списание средств займа, контроль целевого назначения платежей);
- входит в перечень кредитных организаций, гарантии которых принимаются фондом в обеспечение выданных займов;
- предоставляет дополнительное финансирование по проектам, реализуемым фондом;
- финансирует закупку оборудования в рамках проектов, реализуемых фондом, в том числе с применением схем лизинга совместно с партнерской компанией «Нацпромлизинг».
- Банк-партнер АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства».
- Банк-партнер фонда «Моногорода.РФ» (банковское сопровождение займов, банковские гарантии, софинансирование проектов).
- Между АО АКБ «НОВИКОМБАНК» и ВЭБ.РФ заключено Соглашение об участии в «Фабрике проектного финансирования» в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 15 февраля 2018 года № 158.
Одним из важных направлений сотрудничества является создание расчетных центров для групп предприятий-партнеров.
Клиентская база Банка в полной мере отражает основные направления развития российской экономики: модернизацию промышленности, активизацию деятельности в реальном секторе экономики, определяющем промышленный потенциал России. Приоритетом Банка является укрепление взаимоотношений со стратегическими партнерами – Ростехом, промышленными и транспортными предприятиями.
Итоги 2021 года
В 2021 году Банк продолжил поступательное развитие партнерских отношений с ведущими российскими промышленными предприятиями. Существенно увеличен объем сотрудничества с компаниями реального сектора экономики, машиностроения и высоких технологий.
В 2021 году в Банке было открыто свыше 25 тыс. счетов предприятий реального сектора экономики. Результату способствовали такие факторы, как гибкая тарифная политика Банка, оперативное принятие решений, индивидуальный подход к каждому клиенту, глубокое знание отраслей промышленности, качественное банковское обслуживание.
В 2021 году активизировалась работа Банка по продвижению, развитию и использованию мер и инструментов государственной поддержки.
В качестве партнера Фонда развития промышленности в 2021 году Новикомбанк:
- предоставил предприятиям – участникам программ фонда банковские гарантии на общую сумму свыше 1,6 млрд рублей;
- открыл 10 специальных счетов по проектам на сумму 1,7 млрд рублей;
- в порядке софинансирования проектов Банком открыты кредитные линии на 740 млн рублей.
Банк в сотрудничестве с Минпромторгом России и АО «Российский экспортный центр» профинансировал пилотные сделки льготного финансирования экспортеров в рамках постановления Правительства Российской Федерации от 23 февраля 2019 года № 191. Планируется дальнейшее наращивание объемов льготного кредитования по данной программе.
В 2021 году Банк получил статус уполномоченного банка по постановлению Правительства Российской Федерации от 5 декабря 2019 года № 1598 на цели льготного кредитования проектов по цифровой трансформации предприятий.
В течение 2021 года основными направлениями оказания Банком финансовой и гарантийной поддержки своим клиентам были:
- финансирование текущей деятельности ведущих промышленных предприятий;
- финансирование поставки продукции по экспортным контрактам с иностранными государствами и межправительственным соглашениям;
- финансирование ремонта и обслуживания техники российского производства, поставленной на экспорт;
- финансирование инвестиционных контрактов в рамках федеральных целевых программ.
Стабильное поступательное развитие Банка позволило повысить привлекательность услуг по предоставлению следующих видов банковских гарантий:
- тендерные гарантии;
- гарантии возврата аванса;
- гарантии надлежащего исполнения обязательств по контрактам;
- гарантии исполнения обязательств подрядчика в гарантийный период;
- таможенные гарантии
Темпы роста кредитного портфеля клиентов Банка из реального сектора экономики, машиностроения, радиоэлектроники и авиационной промышленности в последние годы стабильно значительно опережают аналогичные показатели по банковской системе России в целом.
В 2021 году продолжалось финансирование проектов федерального уровня:
- «Серийное производство ближне-среднемагистрального узкофюзеляжного пассажирского самолета МС-21»;
- «Серийное производство мобильных машин дорожно-строительного и сельскохозяйственного назначения»;
- «Создание авиационного турбовентиляторного двигателя ПД-14»;
- «Производство пассажирского самолета Ил-96-400М»;
- «Реализация приоритетных проектов по строительству ледоколов, гражданских судов специального назначения, морской техники для освоения шельфа, а также создание экспортной продукции предприятий отечественного судостроения»;
- «Оказание услуг по обеспечению бесперебойного функционирования оборудования, входящего в состав интеллектуальной транспортной системы города Москвы, и его ремонта в случае возникновения аварийных ситуаций»;
- «Поставка шифровальных средств защиты для фискальных накопителей»;
- «Поставка оборудования для создания системы учета электроэнергии»;
- «Создание мобильного инспекционно-досмотрового комплекса нового поколения на базе автомобиля КАМАЗ»;
- «Оказание услуг по исполнению энергосервисных контрактов, заключаемых с дочерними предприятиями ПАО «Россети»;
- «Строительство и последующая эксплуатация комплексов переработки отходов на территории Московской области».
Кредитование юридических лиц
Кредитный портфель Банка по состоянию на 1 января 2022 года составил 408 млрд рублей. Чистая ссудная задолженность корпоративных клиентов (после вычета резервов) по итогам года составила 372,42 млрд рублей, или 57,6 % совокупных активов Банка.
Отрасль | 01.01.2021 | 01.01.2022 | Абсолютное изменение | | ||
---|---|---|---|---|---|---|
Величина | | Величина | | |||
Машиностроение | 12 907 | 3 | 24 579 | 6 | 11 672 | 90 |
Судостроение | 30 591 | 7 | 37 158 | 9 | 6 567 | 21 |
Транспорт и автомобильная промышленность | 8 176 | 2 | 11 603 | 3 | 3 427 | 42 |
Радиоэлектронная промышленность | 30 197 | 7 | 33 057 | 8 | 2 861 | 9 |
Сфера услуг | 9 459 | 2 | 11 336 | 3 | 1 877 | 20 |
Финансовые услуги | 14 648 | 4 | 15 074 | 4 | 426 | 3 |
Аренда и лизинг | 12 336 | 3 | 12 598 | 3 | 262 | 2 |
Торговля | 30 721 | 7 | 29 835 | 7 | –886 | –3 |
Добывающая промышленность | 22 706 | 6 | 21 181 | 5 | –1 525 | –7 |
Строительство | 4 084 | 1 | 2 490 | 1 | –1 595 | –39 |
Металлургия | 7 968 | 2 | 964 | 0 | –7 004 | –88 |
Авиационная промышленность | 138 686 | 34 | 125 791 | 31 | –12 896 | –9 |
Научно-производственная деятельность | 73 512 | 18 | 56 290 | 14 | –17 222 | –23 |
Прочее | 14 170 | 3 | 26 049 | 6 | 11 879 | 84 |
Всего | 410 162 | 408 005 | –2 156 | –1 |
В течение 2021 года увеличился объем кредитов, направленных на финансирование машиностроения (+11,7 млрд рублей), транспорта и автомобильной промышленности (+3,4 млрд рублей), судостроения (+6,6 млрд рублей), сферы услуг (+1,9 млрд рублей), финансовых услуг (+0,4 млрд рублей), аренды и лизинга (+0,3 млрд рублей) и прочего (+11,9 млрд рублей).
За 2021 год объем предоставленных Банком гарантий вырос на 21 %, до 77,9 млрд рублей.